## Introduzione

Money Manager Ex (MMEX) è un software libero e open-source, multipiattaforma e facile da usare, dedicato alla gestione delle finanze personali. Aiuta a organizzare le proprie finanze e a tenere traccia dei flussi di cassa e delle abitudini di spesa.

MMEX include tutte le funzionalità di base che la grande maggioranza degli utenti si aspetta da un’applicazione di gestione finanziaria personale. I suoi obiettivi di progettazione sono la semplicità e la facilità d’uso: un programma pensato per essere utilizzato quotidianamente.

MMEX è un sistema di gestione finanziaria pensato per chiunque voglia tenere traccia di denaro, valute, cespiti patrimoniali e abitudini di spesa. Basato su principi semplici, permette anche a chi ha poche o nessuna conoscenza in ambito finanziario o contabile di gestire con successo le proprie finanze. MMEX riproduce il mondo finanziario reale per aiutare l’utente a mantenere sotto controllo le proprie finanze personali. Il software Money Manager Ex è gratuito ed open-source.

L’obiettivo principale di MMEX è semplificare il processo di monitoraggio delle informazioni finanziarie, attraverso un programma facile da usare e utilizzabile con la frequenza necessaria, per aiutare a comprendere da dove provengono i propri soldi e, soprattutto, dove vengono spesi, così da poter prendere decisioni finanziarie più consapevoli.

Money Manager Ex può essere immaginato come un libro contabile elettronico, che consente di verificare i saldi dei conti e di organizzare, gestire e generare resoconti sulle proprie finanze.

MMEX aiuta inoltre a tenere sotto controllo il proprio valore finanziario complessivo e l’andamento del patrimonio nel tempo.

Lo scopo di questo manuale è fornire al lettore alcune istruzioni di base per l’utilizzo di MMEX. Questo manuale evolverà insieme al programma: per questo è consigliabile consultare la documentazione ad ogni aggiornamento, per scoprire le novità e imparare a sfruttare al meglio le funzionalità di MMEX.

## Funzionalità

- Veloce, intuitivo e funzionale
- Conti correnti, carte di credito, conti di risparmio, investimenti azionari e conti patrimoniali
- Supporto illimitato di sottocategorie multilivello nidificate
- Supporto di più etichette per ogni transazione suddivisa
- Promemoria per fatture e versamenti pianificati
- Budgeting e previsione dei flussi di cassa
- Resoconti con un solo clic, completi di grafici e diagrammi
- Importazione dei dati da Comma-Separated Values (CSV) e Quicken Interchange Format (QIF)
- Resoconti personalizzati
- Installazione non necessaria: le versioni portable funzionano da USB o chiavetta
- Database SQLite non proprietario con crittografia opzionale Advanced Encryption Standard (AES)
- Multipiattaforma, disponibile per sistemi operativi desktop (GNU/Linux, macOS, Windows) e mobili (Android)
- Supporto alle lingue internazionali: Crowdin, Icona desktop, AppData, Associazioni dei file, Lingua dell’interfaccia utente

## Lavorando verso una migliore salute finanziaria

Organizzarsi finanziariamente richiede una certa quantità di disciplina. La gestione finanziaria può diventare complicata quando non c’è una chiara comprensione di quanto denaro stiamo ricevendo, considerato come entrata, rispetto alle spese, ovvero a quanto denaro spendiamo.

L’indebitamento di solito si verifica quando il nostro flusso di cassa è limitato perché le spese superano le entrate. In questi casi siamo costretti a prendere in prestito denaro per mantenere il flusso di cassa necessario all’acquisto dei beni essenziali.

Il primo passo verso una migliore salute finanziaria è mantenere registri finanziari accurati e aggiornati. Solo quando abbiamo una chiara comprensione di dove va il nostro denaro possiamo prendere decisioni consapevoli su dove ridurre le spese nei periodi di difficoltà. E, se dobbiamo ricorrere al credito, saremo anche in grado di gestire meglio i nostri debiti.

Ti sei accorto di aver speso 600 € per acquistare film in DVD l’anno scorso? Quante volte li hai guardati? Non pensi che quei 600 € sarebbero stati più utili per coprire l’imprevisto capitato ieri alla tua auto? Non esiste una risposta giusta o sbagliata su come spendere i propri soldi: dopotutto sei tu ad averli guadagnati e hai tutto il diritto di usarli come preferisci. Tuttavia, è sempre possibile far lavorare il proprio denaro in modo più efficiente e ottenere il massimo da ogni euro speso.

È qui che entra in gioco un software per la gestione delle finanze personali. Questo tipo di strumenti consente di organizzare ed esaminare i dati finanziari, offrendo una migliore visibilità di ciò che accade. Ricorda sempre che un software è valido solo quanto i dati che gli vengono forniti: dati errati producono risultati errati. Ma se hai già iniziato a pensare di utilizzare un software di contabilità personale, sei già sulla buona strada per dare più valore a ogni singolo euro.

Proseguiamo ora per vedere come lavorare con Money Manager Ex.

## Concetti di Money Manager Ex

Money Manager Ex riproduce il mondo reale per aiutare gli utenti a gestire le proprie finanze personali.

Nella vita di tutti i giorni riceviamo generalmente denaro da qualcuno in cambio di servizi offerti o prodotti venduti. In MMEX questo viene considerato come un’Entrata o un Deposito. Quando acquistiamo beni o usufruiamo di un servizio, il denaro che spendiamo viene considerato come un’Uscita o un Prelievo. In MMEX le persone o le organizzazioni che ci forniscono denaro o ricevono il nostro denaro sono definite Beneficiari.

Poiché normalmente non spendiamo tutto il denaro che riceviamo, abbiamo bisogno di un luogo in cui conservarlo. Questo può essere un istituto finanziario, più istituti diversi o semplicemente il contante nel nostro portafoglio. MMEX identifica questi luoghi come Conti.

Ogni volta che spendiamo o riceviamo denaro, registriamo una Transazione, mentre il motivo dell’entrata o dell’uscita è rappresentato dalla Categoria. In alcune situazioni è necessario trasferire denaro da un luogo a un altro, ad esempio quando si effettua un prelievo da uno sportello automatico (dal conto bancario al contante). Questo tipo di operazione viene definito Trasferimento.

Questa situazione può essere semplificata come mostrato nello schema seguente:

Un altro aspetto importante da considerare è la valuta utilizzata per effettuare le transazioni.

Con tutti questi elementi da tenere sotto controllo, MMEX utilizza un database per memorizzare e collegare tra loro tutte queste informazioni.

### Raccomandazioni

Se scegli di crittografare il database, non dimenticare la password.

Il database generato da MMEX, noto come file `.mmb`, diventa un file importante da proteggere. In base alle proprie esigenze, è possibile utilizzare la crittografia come misura di sicurezza, ottenendo un database crittografato `.emb`. In questo caso, al database viene associata una password che sarà richiesta ogni volta che MMEX viene avviato.

Come per qualsiasi sistema informatico, i dati che produciamo sono fondamentali e devono essere protetti da eventuali malfunzionamenti. MMEX include un sistema di backup in grado di creare automaticamente copie datate del database all’apertura e/o quando vengono rilevate modifiche. Per ogni database vengono mantenute fino a quattro copie di backup.

- Esegui sempre regolarmente il backup del file di database `.mmb` o `.emb`.
- Conserva sempre copie di backup su dispositivi diversi per proteggerti da guasti hardware.
- Consiglio: se si passa a una nuova versione di MMEX, assicurarsi di eseguire il backup del database prima dell’aggiornamento.
- Utilizzare il menu ``Strumenti` → `Impostazioni` → `Altro`` per configurare il livello di backup desiderato.

## Creare e gestire un Nuovo Database

In MMEX tutte le informazioni finanziarie (Conti, Transazioni, Categorie, Valute, Etichette, Allegati, Impostazioni e altro) risiedono all’interno di un Database. Questo capitolo spiega come creare un nuovo database, come gestirlo, come usare la crittografia, come aprirlo su altri dispositivi e come effettuare backup affidabili.

### Introduzione ai database MMEX

Un database MMEX è un file SQLite e può avere due estensioni:

- `.mmb` – formato standard, non criptato;
- `.emb` – formato criptato e protetto da password.

MMEX può gestire più database: personale, famiglia, lavoro, test, ecc. Il nome del file aperto è sempre visibile nella barra del titolo del programma.

Questo dettaglio è particolarmente utile quando si lavora con più database: la barra del titolo consente di identificare immediatamente quale database è attualmente aperto, riducendo il rischio di inserire o modificare dati nel file sbagliato.

All’avvio, MMEX tenta automaticamente di caricare l’ultimo database utilizzato. Se non viene trovato alcun database, all’utente viene proposto di aprire un database esistente oppure di crearne uno nuovo.

Se utilizzi più database, adotta una convenzione chiara nei nomi (es. `Personale_2025.mmb`, `Studio.emb`).

### Creare un nuovo Database (.mmb)

Per creare un nuovo database seleziona:

``File` → `Nuovo Database…``

Verrà chiesto di indicare:

- la cartella di salvataggio;
- il nome del file (es. `Finanze.mmb`).

Una volta salvato il file, si aprirà la Creazione guidata Database.

La procedura guidata accompagna l’utente nei primi passaggi fondamentali, aiutandolo non solo a configurare il database, ma anche a creare il primo conto, necessario per iniziare a registrare le transazioni.

#### Impostazioni iniziali: Valuta Base e Nome Utente

La procedura guidata richiede due informazioni fondamentali:

- Valuta Base → valuta predefinita del database;
- Nome Utente (opzionale) → appare nella Home Page e in alcuni report.

MMEX include un insieme di valute predefinite, generalmente allineate alla valuta del Paese dell’utente. La Valuta Base rappresenta il riferimento principale del database: tutti i report e i totali complessivi fanno capo a questa valuta.

È possibile creare conti in valute diverse dalla Valuta Base. MMEX gestisce automaticamente i tassi di cambio, permettendo di confrontare correttamente importi espressi in valute differenti.

La gestione completa delle valute, dei tassi di cambio e delle conversioni è descritta in dettaglio nel capitolo dedicato alle Valute.

La scelta della Valuta Base influisce sui report e sui tassi di cambio.

La Valuta Base consente inoltre di gestire conti in valute diverse, mantenendo una visione coerente del valore complessivo.

In seguito è sempre possibile modificare questi parametri tramite:

``Strumenti` → `Impostazioni…``

### Database non criptati (.mmb)

I file `.mmb` sono database SQLite non protetti. Sono leggibili da qualsiasi installazione MMEX e anche da strumenti esterni.

I file `.mmb` non sono protetti: chiunque abbia accesso al file può leggere i tuoi dati.

- Uso consigliato su PC privati e sicuri;
- Nessuna richiesta di password;
- Prestazioni leggermente migliori all’apertura.

### Database criptati (.emb)

I file `.emb` applicano crittografia AES e richiedono una password per essere aperti. Sono la scelta più sicura quando il database va salvato in cloud, trasferito o usato su dispositivi condivisi.

- Protezione totale dei dati;
- Nessun accesso senza password;
- Compatibilità completa con tutte le funzioni MMEX.

Se perdi la password, il database non è recuperabile.

#### Convertire da .mmb a .emb

Per convertire un database esistente in un file criptato:

Dopo la conversione il vecchio `.mmb` rimane comunque sul disco: eliminalo manualmente se non serve più.

``File` → `Salva Database Come…``

Seleziona Encrypted Database (.emb).

#### Convertire da .emb a .mmb

Apri il file criptato, inserisci la password, quindi salva con:

``File` → `Salva Database Come…``

### Aprire un database su un altro dispositivo

I file `.mmb` e `.emb` non sono legati al computer su cui sono stati creati: puoi copiarli e aprirli ovunque.

Usa la stessa versione MMEX su tutti i dispositivi per evitare incompatibilità.

- Copia il file sul nuovo dispositivo;
- Aprilo con `File → Apri Database…`;
- Se è criptato, inserisci la password.

### Problemi comuni e soluzioni

Problema | Causa | Soluzione
--- | --- | ---
Password rifiutata | Maiuscole/Minuscole o tastiera errata | Controllare layout tastiera e Caps Lock
File corrotto | Interruzione durante il salvataggio | Ripristinare un backup
Versione non compatibile | MMEX troppo vecchio | Aggiornare all’ultima versione

### Differenze tra .mmb e .emb

Caratteristica | .mmb | .emb
--- | --- | ---
Sicurezza | Bassa | Alta (criptato)
Password richiesta | No | Sì
Prestazioni | Leggermente più veloce | Piccolo overhead
Accesso da strumenti esterni | Possibile (SQLite) | Impossibile

### Gestire più database

Puoi passare rapidamente tra i database recenti usando:

``File` → `File recenti…``

### Backup del Database

MMEX genera copie di sicurezza (file `.bak`) per proteggere i tuoi dati da errori, arresti inattesi, file corrotti o problemi di compatibilità con versioni precedenti.

#### Impostazioni di Backup

Le impostazioni si trovano in:

``Strumenti` → `Impostazioni` → `Altro``

Le impostazioni disponibili sono:

- Backup del database all’avvio: crea un file di backup solo se il database è stato modificato rispetto alla sessione precedente.
- Backup del database alla chiusura: crea un file di backup solo se sono state fatte modifiche durante la sessione corrente.
- Numero massimo di File: numero massimo di backup da conservare.
- Giorni di conservazione delle transazioni eliminate: giorni dopo i quali le transazioni eliminate vengono rimosse definitivamente.

I file di backup vengono creati nella stessa cartella del database principale. MMEX attualmente non permette di scegliere una cartella diversa.

#### Come vengono generati i file di backup

Il nome del file di backup si basa sempre sul nome del database principale (`nomefile.mmb`). A questo nome MMEX aggiunge automaticamente un suffisso che indica quando è stato creato il backup:

- All’avvio: `nomefile_start_YYYY-MM-DD.bak`
- Alla chiusura: `nomefile_update_YYYY-MM-DD.bak`

Il backup viene creato solo se il database presenta modifiche.

#### Backup nello stesso giorno

Durante la stessa giornata, MMEX può generare al massimo:

- un file `nomefile_start_YYYY-MM-DD.bak` (backup all’avvio);
- un file `nomefile_update_YYYY-MM-DD.bak` (backup alla chiusura).

Una volta creato un backup per quel giorno, MMEX non lo sovrascrive e non lo aggiorna. Se vengono apportate ulteriori modifiche al database:

- viene aggiornato solo il database principale (`.mmb`),
- il file `.bak` già creato rimane immutato,
- MMEX non crea ulteriori backup per lo stesso giorno.

Questo impedisce la creazione di troppi file e conserva una sola copia giornaliera dello stato del database.

#### I file .bak

I file `.bak` sono copie statiche del database così com’era al momento della loro creazione. Non vengono mai modificati da MMEX.

MMEX non apre direttamente i file `.bak`. Per usarne uno, occorre rinominarlo in `nomefile.mmb`.

#### Ripristinare correttamente un Backup

1. Chiudi MMEX.
2. Apri la cartella che contiene il database e i file `.bak`.
3. Rinomina il database principale `nomefile.mmb` per evitare conflitti, ad esempio:
   `Last_nomefile.mmb`
4. Copia il file di backup da ripristinare (tasto destro → copia → incolla).
5. Rinomina la copia da:
   `nomefile_start_YYYY-MM-DD.bak` o `nomefile_update_YYYY-MM-DD.bak`
   a:
   `nomefile.mmb`
6. Apri il file tramite `File → Apri Database…`.

Questa procedura evita che il backup sovrascriva accidentalmente il database attivo.

#### Backup come “istantanee storiche”

Se apri un backup molto datato, MMEX applicherà automaticamente tutte le transazioni pianificate scadute tra quella data e oggi, alterando lo stato originale.

Imposta le transazioni pianificate su “Richiedi all’utente di inserire il pagamento” per evitare modifiche automatiche.

- Ripristina il backup in un file separato.
- Lascia che MMEX applichi eventuali transazioni pianificate.
- Ordina Tutte le transazioni per Ultima modifica.
- Elimina manualmente le transazioni aggiunte automaticamente.

#### Backup “immutabile”

MMEX non può bloccare in sola lettura un file, ma il sistema operativo sì.

Per conservare un backup permanente, copia il file su un supporto o una cartella in sola lettura.

#### Problemi Comuni

Problema | Causa | Soluzione
--- | --- | ---
Nessun file .bak generato | Backup disattivi o assenza di modifiche | Controlla le impostazioni in Strumenti → Impostazioni → Altro
Nomi molto lunghi | Apertura di file `.bak` come database principale | Utilizzare sempre il file `.mmb` come database attivo
Troppi file .bak | Valore “Max Files” troppo alto | Ridurre il numero massimo o eliminare i backup vecchi

#### Buone Pratiche

- Mantieni 5–10 backup rotativi.
- Controlla periodicamente che i backup vengano creati correttamente.
- Esegui un backup manuale prima di operazioni importanti.
- Copia i backup su un altro disco o cloud per maggiore sicurezza.

Considera il file `.mmb`/`.emb` come la tua versione attiva e i file `.bak` come copia di sicurezza.

## Creare nuovi conti

Quando si crea un nuovo file di database, verrà automaticamente richiesto di creare un nuovo conto.

Utilizza l’icona della barra degli strumenti per accedere rapidamente alla procedura guidata di aggiunta del conto.

Per creare manualmente un nuovo conto, dal menu seleziona ``Conti` → `Nuovo conto…``.

Verrà avviata la Procedura guidata Aggiungi Conto. La procedura guidata assisterà nella raccolta delle informazioni importanti relative al Nome e al Tipo di Conto. Il Tipo di Conto non può essere modificato una volta creato, ma il nome del conto può essere cambiato successivamente modificando le informazioni del conto.

La procedura guidata accompagna l’utente attraverso i passaggi iniziali necessari per iniziare a lavorare con MMEX e garantisce che almeno un conto venga correttamente creato prima di poter registrare le transazioni.

Nome del conto: questo è un campo obbligatorio. Si consiglia di assegnare ai conti nomi univoci e coerenti con i conti del mondo reale. Esempio: con CitiBank abbiamo un conto di risparmio e una carta di credito Visa. Potresti chiamare i tuoi conti CitiBank Risparmio e CitiBank Visa.

Tipo di Conto: MMEX supporta diversi tipi di conti.

Conto corrente
  Questo è il tipo di conto più comune utilizzato in MMEX e rappresenta i conti bancari standard. Può gestire la maggior parte dei conti di uso quotidiano, come conti correnti, conti di risparmio e carte di credito. Conosciuto anche come Conto Bancario, supporta tre tipi di transazioni: prelievi, depositi e trasferimenti.
Conti a Termine
  I Conti a Termine sono simili ai conti correnti, con la differenza che appaiono in una sezione separata della Dashboard e possono essere mostrati o nascosti durante l’uso quotidiano.
  Questi conti sono pensati per prodotti finanziari specializzati come conti a termine in contanti, mutui, prestiti personali o altri conti con entrate o uscite regolari che devono essere monitorate nel tempo. Hanno una propria sezione di saldo nella Dashboard e supportano anch’essi prelievi, depositi e trasferimenti.
Conto di investimento
  I Conti di investimento consentono di tenere traccia di investimenti quali azioni, obbligazioni, fondi comuni e altri strumenti finanziari posseduti. Questo tipo di conto è progettato specificamente per monitorare le attività di investimento e le loro prestazioni nel tempo.

Per configurare correttamente i conti, è necessario disporre delle informazioni sul saldo dei conti che si desidera aggiungere a MMEX. È possibile ottenere queste informazioni dagli estratti conto bancari, di investimento e delle carte di credito più recenti. Per tracciare informazioni aggiuntive su questo conto, è possibile inserire facoltativamente dettagli come numero di conto, istituto, sito web, informazioni di contatto e dettagli di accesso. È inoltre possibile inserire note aggiuntive nel campo delle note.

La maggior parte dei conti presenta un saldo iniziale. Ad esempio, se in un conto di carta di credito il saldo corrente è di $2.304,67, è possibile inserire tale valore nel campo del saldo iniziale. Da quel momento in poi, sarà necessario aggiungere solo le transazioni avvenute dopo quella data.

Lo Stato del conto può essere impostato su Aperto o Chiuso. I conti chiusi non sono più attivi. Impostare questo stato è semplicemente un modo per ridurre il disordine nella visualizzazione del Navigatore. Le impostazioni permanenti si modificano dal menu ``Strumenti` → `Impostazioni…``, dove è possibile nascondere i conti chiusi. Vedi Suggerimenti sul Navigatore.

Valuta: inizialmente è impostata sulla Valuta Base del database, definita al momento della creazione del database. È possibile impostare una valuta associata a questo conto diversa dalla valuta di base.

Il tasso di cambio della valuta può essere modificato utilizzando il menu: ``Strumenti` → `Gestione Valute…``.

Esempio: vivi negli Stati Uniti e utilizzi Dollari USA, ma possiedi un conto bancario italiano in Euro. La maggior parte dei tuoi conti è in USD. Qual è il valore reale del tuo conto bancario italiano? Modificando il tasso di cambio dell’Euro italiano, puoi ottenere il valore corretto dei tuoi conti.

È inoltre possibile contrassegnare i conti come Conto Preferito. Questa funzione viene utilizzata per modificare i conti visibili nel Navigatore. Vedi Suggerimenti sul Navigatore.

#### Esempio di configurazione di un conto

Abbiamo un conto di risparmio con $1.250, un conto corrente con $500, una MasterCard con un debito di $250, una carta Visa con un debito di $475, un mutuo immobiliare di $230.965 e un fondo per l’istruzione dei figli del valore di $5.000 che produce interessi.

Imposteremmo i seguenti conti:

Tipo di conto | Nome del conto | Saldo iniziale
--- | --- | ---
Corrente/Risparmio | Risparmio | $1.250,00
Corrente | $500,00
MasterCard | -$250,00
Visa | -$475,00
A Termine | Mutuo Casa | -$230.965,00
Fondo Istruzione | $5.000,00

Nella Dashboard i saldi sarebbero $1.025 per i conti bancari e -$225.965 per i conti a termine.

Quando viene effettuato un pagamento dal conto di Risparmio alla MasterCard tramite una transazione di Trasferimento, il saldo nella Dashboard rimane invariato. Quando invece viene effettuato un pagamento dal risparmio al mutuo immobiliare, il saldo nella Dashboard rifletterà il pagamento. In questo modo è possibile determinare l’importo di denaro disponibile quotidianamente. I pagamenti regolari possono inoltre essere configurati dal conto di risparmio al conto del mutuo utilizzando le Transazioni Pianificate.

#### Suggerimenti sul Navigatore

Con l’aumentare del numero di conti, il Navigatore e la Dashboard possono diventare molto estesi.

- Espandi/Contrai i rami dei conti utilizzando i nodi +/- nel Navigatore.
- Facendo clic con il tasto destro del mouse su qualsiasi nome di conto nel Navigatore, è possibile visualizzare tutti i conti o solo quelli preferiti, modificando temporaneamente le impostazioni permanenti e accedendo ad altre opzioni utili.
- Queste visualizzazioni possono essere modificate temporaneamente per mostrare o nascondere la sezione appropriata. Per rendere permanente la modifica, cambia l’impostazione dal menu: ``Strumenti` → `Impostazioni…` → `Vista``.

### Modificare le informazioni del conto

Dopo aver creato un conto, è possibile modificare qualsiasi informazione del conto nei seguenti modi:

- Utilizzando il menu ``Conti` → `Modifica Conto…``: verrà visualizzato l’elenco dei conti dal quale selezionare quello desiderato.
- Selezionando il nome del conto nel Navigatore: fare clic con il tasto destro per aprire il menu contestuale e selezionare ``Modifica Conto…``.

Verrà visualizzata la finestra delle informazioni del conto, dalla quale sarà possibile modificare i campi desiderati.

Modifica i dettagli del conto, quindi utilizza il pulsante ``OK`` per salvare le informazioni del conto.

## Creare nuova transazione

Una volta creato un nuovo conto, e selezionato quello richiesto il conto dall'albero di navigazione o dalla pagina iniziale, al conto visualizzato si possono aggiungere transazioni come segue:

- Usando il pulsante ``Nuovo`` in fondo alla schermata di visualizzazione del conto
- Selezionando una transazione esistente e usando il click destro del mouse e selezionando l'azione appropriata sullo schermo del menu popup.

### Finestra di dialogo Nuova/Modifica Transazione

Quando si inserisce una nuova transazione, viene visualizzata una finestra di dialogo. Utilizza questa finestra per inserire i seguenti dettagli:

Data
  Generalmente è la data della transazione. Per impostazione predefinita viene utilizzata la data corrente, ma può essere modificata.
Status
  Il valore predefinito è Nessuno, ma può essere modificato in Riconciliata tramite le impostazioni delle opzioni.
Tipo
  Tipi di Transazione:
  Prelievo
    Indica un pagamento effettuato ed è considerato una spesa.
  Deposito
    Indica una somma di denaro ricevuta ed è considerata un’entrata.
  Trasferimento
    Indica un’operazione in cui una somma viene prelevata da un conto e depositata in un altro conto. Questo tipo di transazione non viene incluso nei calcoli di Entrate/Uscite.
Importo
  Inserisci l’importo della transazione. Il secondo campo importo è associato alla casella di controllo Avanzato e viene attivato solo per le transazioni di tipo Trasferimento.
Avanzato
  Per una transazione di trasferimento, quando l’importo del conto di origine è diverso da quello del conto di destinazione, la differenza viene registrata in campi separati. Questa funzione può essere utilizzata per gestire le variazioni dei tassi di cambio.
Stato della Transazione
  Non riconciliata
    Quando inserisci una transazione, inizialmente si trova nello stato di Non riconciliata. Ciò significa che la transazione non è ancora stata verificata rispetto al saldo della banca o della carta di credito.
  Riconciliata
    Dopo che la transazione è stata controllata e verificata confrontandola con il saldo fornito dalla banca o dalla società emittente della carta di credito, può essere contrassegnata come riconciliata.
  Annullata
    Se hai inserito una transazione che successivamente risulta non valida o è stata annullata, invece di eliminarla puoi contrassegnarla come annullata, mantenendo comunque una traccia della transazione.
  Segna per follow-up
    Questo stato indica che la transazione richiede ulteriori verifiche. Ad esempio, se ricevi un estratto conto dall’istituto finanziario e noti che l’importo registrato è diverso da quello riportato nell’estratto, puoi contrassegnare la transazione come Segna per follow-up per poterla verificare successivamente con l’istituto finanziario.
  Duplicata
    Lo stato viene impostato automaticamente su Duplicata se la transazione viene riconosciuta come tale.
Beneficiario
  È la persona o l’organizzazione verso cui il denaro viene pagato o da cui viene ricevuto.
  Facendo clic sul pulsante del beneficiario si apre l’elenco a discesa. Puoi selezionare un beneficiario esistente oppure crearne uno nuovo per un utilizzo immediato.
Categoria
  Non utilizzare la stessa categoria per le transazioni di Deposito e Prelievo.
  La categoria identifica il tipo di spesa o di entrata associata alla transazione.
  Facendo clic sul pulsante della categoria si apre l’elenco a discesa. Puoi selezionare una categoria esistente oppure crearne una nuova per un utilizzo immediato.
Suddivisione
  Questa casella di controllo attiva la finestra di dialogo Suddivisione Transazione.
  La suddivisione della transazione consente di registrare più categorie per una singola transazione.
  Consente inoltre di registrare categorie di Entrata e Uscita come depositi e prelievi, a condizione che il tipo di transazione complessivo sia rispettato e rimanga positivo per le transazioni di Deposito e Prelievo.
Numero della transazione
  Questo campo consente di inserire qualsiasi numero associato alla transazione, ad esempio il numero di un assegno.
Note
  Questo campo può essere utilizzato per registrare eventuali note relative alla transazione. Il pulsante sotto il campo Note consente di selezionare note comunemente utilizzate.

### Modifica e aggiornamento delle transazioni

La modifica delle transazioni esistenti è eseguibile in diversi modi:

- Selezionando la transazione e poi cliccando il pulsante ``Modifica``.
- Doppio clic sull'operazione selezionata.
- Premendo ``Inserisci`` nella selezione.

Tutte queste azioni apriranno la finestra di dialogo della transazione contenente i dettagli della transazione selezionata. Apporta le modifiche e clicca ``OK`` per salvare le modifiche.

### Filtro operazione negli account

Si consiglia cautela quando si eliminano le transazioni.

Le transazioni sono filtrabili dai filtri fissi o usando il Filtro della Transazione nella Vista del Conto. Questo consentirà all'utente di limitare le transazioni visibili a quelle definite dal filtro appropriato. Queste transazioni filtrate sono facilmente selezionabili e modificabili individualmente.

Queste transazioni visibili sono inoltre eliminabili in massa se desiderato.

### Riconciliazione e Bilanciamento delle Transazioni

Per contrassegnare una transazione come riconciliata nella vista del conto, basta selezionare la transazione e premere il tasto ``R``. Per contrassegnare una transazione come non riconciliata, basta selezionare la transazione e premere il tasto ``U``.

Transazioni non riconciliate
  Questo significa che non sono state verificate con l'estratto conto dell'istituto finanziario.
Transazioni riconciliate
  Una transazione può essere considerata riconciliata quando i dettagli della transazione corrispondono a quelli dell'istituto finanziario.

In MMEX, le transazioni riconciliate e non riconciliate vengono mostrate con icone differenti. Quando i dettagli bancari non vengono controllati rispetto a un estratto conto, l'utente può scegliere di impostare come predefinito lo stato Riconciliata durante la creazione delle transazioni nelle Impostazioni.

#### Finestra di dialogo di riconciliazione

Per una riconciliazione più comoda, è disponibile una finestra di dialogo dedicata.

##### Apertura della finestra di dialogo

Può essere aperta sia dal menu contestuale del navigatore, facendo clic con il tasto destro sul conto:

Oppure direttamente nella vista del conto tramite il pulsante dedicato:

##### Finestra di dialogo

La finestra mostra tutte le transazioni in sospeso fino alla data corrente, ordinate in due colonne: una per i prelievi (pagamenti, inclusi i trasferimenti) e una per i depositi, inclusi i trasferimenti in entrata:

Una transazione può essere selezionata o deselezionata per la riconciliazione anche con il tasto `SPAZIO`.
Con i tasti `↓` e `↑` è possibile selezionare gli elementi dell'elenco,
con i tasti `→` e `←` si passa da un elenco all'altro.

- Nel campo `Saldo finale estratto conto` può essere inserito l'importo finale dell'ultimo estratto conto.
- Il campo `Differenza` mostra la differenza tra il saldo riconciliato e il valore di `Saldo finale estratto conto`.
- I trasferimenti in entrata sono preceduti da `'<'`, quelli in uscita da `'>'`.
- Una transazione non selezionata viene scelta con un clic sinistro del mouse ed inclusa nella riconciliazione. Un clic del mouse su una transazione già selezionata la rimuove dalla riconciliazione.
- Con ``Inverti tutto`` vengono selezionate tutte le transazioni non contrassegnate oppure, se tutte sono già selezionate, vengono deselezionate tutte.
- Con ``Modifica`` (oppure con un clic destro del mouse) la transazione selezionata può essere modificata senza interrompere la riconciliazione.
- Con ``Nuova`` (oppure con un clic destro del mouse in un'area vuota dell'elenco) possono essere aggiunte le transazioni mancanti.
- Con ``Riconcilia`` tutte le transazioni contrassegnate verranno impostate nello stato "Riconciliata" e la finestra verrà chiusa.
- Con ``Riconcilia più tardi`` tutte le transazioni contrassegnate verranno impostate nello stato "Da verificare" e la finestra verrà chiusa.

##### Impostazioni della finestra di dialogo

Con il pulsante delle impostazioni nell'angolo in alto a destra, la visualizzazione della finestra di riconciliazione può essere configurata:

Queste opzioni vengono memorizzate e riapplicate alla successiva apertura.

Per impostazione predefinita, le transazioni "annullate" non vengono mostrate nella finestra.

### Contrassegnare le transazioni per verifica successiva

Per contrassegnare una transazione come da verificare successivamente, basta selezionare la transazione e premere il tasto `F`.

Alcune transazioni potrebbero presentare problemi che desideri controllare in seguito. Contrassegnale con lo stato "Da verificare". In MMEX questo viene indicato con un'icona diversa.

### Colori personalizzati

L'utente può specificare 7 colori personalizzati nella sezione Colori transazione del pannello Vista nelle Impostazioni. Nel pannello del conto, premendo ``Ctrl`+`1`` fino a ``Ctrl`+`7`` viene impostato il colore della transazione sul colore personalizzato definito dall'utente. Premendo ``Ctrl`+`0`` il colore verrà riportato al colore predefinito delle transazioni di MMEX.

## Campi personalizzati (Custom Fields)

I Campi personalizzati (Custom Fields) sono campi avanzati definiti dall’utente che aggiungono informazioni strutturate alle transazioni (e, a seconda della versione, ad altri oggetti). Sono particolarmente potenti se usati insieme a Importa/Esporta CSV/XML e ai Resoconti: ti permettono di “non perdere” colonne extra provenienti da banca/Excel/altri software e di trasformarle in dati filtrabili, confrontabili e riutilizzabili nel tempo.

In MMEX una transazione ha già campi standard (Data, Beneficiario, Categoria, Importo, Note, ecc.). Nella vita reale però spesso servono informazioni che non hanno un posto naturale in questi campi: un ID pratica, un metodo di pagamento, un codice interno, un progetto, un contratto, una scadenza, una classificazione “a tag”, un saldo banca riportato nel CSV, oppure il tipo transazione usato dalla banca (DD, CHQ, BGC…). I Campi personalizzati servono proprio a questo: trasformano colonne “informali” in dati coerenti, così puoi importarli, filtrarli, mostrarli in colonne e usarli nei resoconti.

### Perché sono stati introdotti

Se oggi stai “abusando” delle Note per infilarci codici, ID, riferimenti o tag, i Campi personalizzati sono spesso la soluzione più pulita: le Note restano testo libero, mentre i Campi Personalizzati diventano colonne strutturate.

Molti utenti importano anni di storico da altri software o da esportazioni bancarie/Excel. Questi file contengono spesso colonne extra (tag, commenti, “transaction type”, riferimenti, saldo, flag personalizzati) che sono utilissime per analisi e riconciliazioni, ma che MMEX non può “indovinare” dentro i campi standard senza perdere informazione o mescolare significati (per esempio mettere un “Transaction Type” dentro Categoria è un compromesso che limita l’analisi). I Campi personalizzati sono stati introdotti per:

- conservare colonne aggiuntive durante importazioni (CSV/XML) senza doverle incollare nelle Note;
- separare concetti diversi (es. Categoria ≠ Metodo pagamento ≠ Progetto ≠ Tipo banca);
- abilitare filtri e report avanzati basati su campi coerenti e validati;
- rendere MMEX adattabile a flussi di lavoro personali o “semi-professionali” (progetti, commesse, pratiche).

### Concetti chiave (prima di iniziare)

Un buon progetto di Campi Personalizzati nasce dalla domanda: “Che report voglio ottenere tra 6 mesi?” Se il report richiede filtri affidabili, scegli tipi e regole che evitino scritture incoerenti.

Prima di creare decine di campi, conviene fissare 3 concetti:

- Definizione: il campo “esiste” perché lo crei nel Gestore Campo Personalizzato (nome/descrizione, tipo, opzioni, validazione, tooltip…).
- Valore: è ciò che inserisci nella singola transazione (es. “Carta”, “PRAT-2025-0142”, “Io”, “Garanzia 24 mesi”).
- Coerenza: il valore ha senso se resta coerente nel tempo (liste di scelta, booleani, date, regole RegEx). Altrimenti diventa “solo un’altra nota”.

### Gestire i campi: Gestore Campo Personalizzato

Apri il gestore da: ``Strumenti` → `Gestore Campo Personalizzato…``

Nel Gestore Campo Personalizzato definisci, modifichi e rimuovi i campi. Ogni definizione include tipicamente:

- Descrizione/Nome – l’etichetta mostrata all’utente nella finestra transazione;
- Tipo – determina formato, controlli e validazione (Stringa, Intero, Decimale, Booleano, Data, Ora, Scelta singola, Scelta multipla);
- Valore predefinito – aiuta l’inserimento manuale quando “quasi sempre” il valore è quello;
- RegEx – validazione per imporre pattern (es. “PRAT-YYYY-NNNN”, IBAN, codici interni);
- Tooltip – micro-guida contestuale (“Inserisci il codice pratica in formato PRAT-2025-0001”);
- Colonna del Pannello (UDFC01…UDFC05) – collega il campo a una colonna visibile nel pannello transazioni;
- Massive content update – funzione di aggiornamento massivo (utile per migrazioni e normalizzazioni).

Panoramica del Gestore Campo Personalizzato con tre campi di esempio: Metodo pagamento (Scelta singola), Riferimento (Testo con RegEx) e Fine garanzia (Data), con colonne del pannello assegnate a UDFC01 e UDFC02.
Rinominare la Descrizione di un campo di solito non “rompe” i dati: internamente MMEX collega i valori tramite un identificatore del campo (FIELDID), non tramite il testo che vedi a schermo. Questo è fondamentale anche per i preset di importazione: puoi rinominare i campi senza dover rifare tutto da zero.
Dettaglio di configurazione del campo personalizzato “Riferimento”. Il Suggerimento guida l’utente, l’Espressione regolare impone il formato PRAT-AAAA-NNNN e la Colonna del pannello consente la visualizzazione del valore in UDFC02.

### Tipi di campo e validazione (con esempi pratici)

La scelta del tipo non è estetica: determina cosa MMEX considera valido, come importa i valori da CSV/XML, e quanto sarà affidabile filtrare/riportare quei dati.

In importazione CSV/XML, se un valore non rispetta il tipo (es. testo in un campo Data, o una scelta non presente nella lista), MMEX segnala l’errore: l’obiettivo è non importare dati “sporchi” in silenzio. Questo è un vantaggio: ti accorgi subito che il CSV va corretto o normalizzato.

Stringa
  Testo libero. Ideale per ID, riferimenti, note brevi strutturate. Puoi applicare una RegEx per imporre un formato.
  Esempio: “Riferimento pratica” con RegEx `PRAT-\d{4}-\d{4}` obbliga valori tipo `PRAT-2025-0142`.
Intero
  Numeri interi (senza decimali). Utile per contatori o quantità.
  Esempio: “Punti fedeltà” o “Numero scontrino”.
Decimale
  Numeri con decimali. Puoi impostare la precisione (“Digits Scale”): in import i valori vengono normalizzati.
  Esempio: “IVA %”, “Cambio valuta”, “Sconto %”, “Consumo kWh”.
Booleano
  Vero/Falso. Serve per flag semplici e report immediati.
  Esempio: “Detraibile”, “Spesa rimborsabile”, “Pagato con carta aziendale”.
Data
  Date di calendario. Perfetto per scadenze e controlli periodici.
  Esempio: “Scadenza abbonamento”, “Fine garanzia”, “Rinnovo assicurazione”.
Ora
  Orari (hh, hh:mm, hh:mm:ss). Utile se vuoi distinguere transazioni nello stesso giorno.
  Esempio: “Ora pagamento” per scontrini o pagamenti ripetuti nello stesso giorno.
Scelta singola
  Elenco a scelta (dropdown). È la base per trasformare un campo in “categoria parallela” o “tag controllato”.
  Esempio: “Metodo di pagamento” = Carta;Contanti;Bonifico;PayPal.
Scelta multipla
  Più scelte nello stesso campo (tipicamente separate da `;`). È il modo più vicino a una vera funzione “Tag”, ma con vocabolario controllato.
  Esempio: “Tag” = Casa;Auto;Salute;Lavoro.

### Quando usarli (scenari utili)

I Campi personalizzati sono utili ogni volta che vuoi separare la contabilità (Categorie, conti, trasferimenti) dalla classificazione operativa (progetti, persone, metodi, codici, riconciliazioni). Ecco scenari tipici:

#### 1) Metodo di pagamento (Carta/Contanti/Bonifico…)

Le categorie descrivono “cosa hai comprato” (Spesa, Carburante, Bollette). Il metodo descrive “come hai pagato”. Creando un campo “Metodo pagamento” (Scelta singola) puoi poi filtrare: “quanto ho speso con il bancomat negli ultimi 3 mesi?” senza sporcare le categorie.

#### 2) Progetti, commesse, pratiche, centri di costo

Se segui lavori/progetti (anche personali: “Ristrutturazione”, “Viaggio 2026”, “Bambini”), puoi creare un campo “Progetto” e usarlo come “dimensione parallela” alle categorie. Esempio: Categoria = “Casa:Materiali”, Progetto = “Ristrutturazione bagno”. Così hai sia analisi per categoria, sia analisi per progetto.

#### 3) Import storico “lossless” da altri software

Se importi da app/banche che hanno colonne extra (tag, commenti, tipo banca, saldo giornaliero), i Campi Personalizzati sono il modo corretto di portare tutto in MMEX senza comprimere informazioni nelle Note. È esattamente uno dei motivi per cui questa funzione è considerata “potente”: ti permette migrazioni fedeli e verificabili.

#### 4) Controlli e scadenze (garanzie, rinnovi, contratti)

Con campi Data/Booleano puoi costruire un sistema semplice per segnare scadenze: “Fine garanzia” e “Rinnovato (Sì/No)”. Anche se MMEX non è un gestionale, questo aiuta a filtrare e trovare transazioni/documenti collegati.

### Come assegnarli nelle transazioni

Quando esiste almeno un campo definito per le transazioni, nella finestra Nuova/Modifica transazione compare una sezione (tipicamente espandibile) dedicata ai Campi Personalizzati. Qui inserisci i valori per quella transazione.

Eccezione importante (Split): i Campi personalizzati sono associati alla transazione principale, non alle singole righe di una transazione suddivisa. In pratica: tutte le righe di split condividono gli stessi Campi Personalizzati. Se ti serve un valore diverso per ogni riga, devi usare transazioni separate oppure codificare l’informazione in modo diverso (categorie/note/beneficiari distinti).
Inserimento dei Campi Personalizzati durante la creazione di una nuova transazione: espansione della sezione dedicata, compilazione dei valori e salvataggio.

### Visualizzare i campi nel pannello transazioni (UDFC01–UDFC05)

Se vuoi “vedere subito” i valori senza aprire ogni transazione, puoi collegare fino a 5 campi personalizzati alle colonne speciali `UDFC01…UDFC05`. Questo trasforma il campo in una colonna visibile nel conto.

1. Nel Gestore Campo Personalizzato imposta Colonna del Pannello su `UDFC01…UDFC05` per i campi che vuoi vedere.
2. Apri un conto e fai clic destro sull’intestazione delle colonne.
3. Usa ``Nascondi/Mostra colonne`` e abilita le colonne UDFC desiderate.

Puoi scegliere combinazioni diverse di UDFC per conti diversi. Esempio: nel conto “Carta” mostri Metodo pagamento e Circuito; nel conto “Banca” mostri Riferimento e Progetto.
Visualizzazione dei Campi Personalizzati come colonne nel pannello delle transazioni tramite UDFC01 (Metodo pagamento) e UDFC02 (Riferimento).

### Campi Personalizzati in importazione CSV/XML (il caso d’uso più potente)

Se importi da Excel o banca, progetta prima i campi e poi adatta il CSV: riduci errori e import più “puliti”.

Nella finestra di import CSV (e, in modo analogo, in XML), MMEX mostra l’elenco dei campi assegnabili. Dopo i campi standard trovi anche i Campi personalizzati, identificati tipicamente come voci del tipo `UDF: FIELDID` accanto alla descrizione del campo. In questo modo puoi mappare qualunque colonna extra del tuo CSV su un campo personalizzato esistente.

Finestra di importazione CSV con mappatura delle colonne del file verso i Campi Personalizzati, visualizzati insieme ai campi standard.
Comportamento importante (valori predefiniti): il “Valore predefinito” del Gestore Campo Personalizzato è pensato per l’inserimento manuale. In import CSV/XML, una cella vuota non viene automaticamente riempita col valore predefinito: resta vuota, per rispettare fedelmente il sorgente. Se vuoi un default in import, devi precompilare il CSV (es. con Excel) oppure usare una colonna “default” esplicita.

Procedura consigliata (robusta e ripetibile):

1. Crea i campi nel Gestore Campo Personalizzato (tipo corretto, scelte, RegEx, tooltip).
2. Prepara il CSV con una colonna per ogni Campo Personalizzato (nomi chiari in intestazione, valori coerenti).
3. Mappa le colonne nella finestra import: assegna ogni colonna al campo corretto (standard o custom).
4. Esegui import e controlla il log: gli errori di validazione indicano righe/colonne da correggere.
5. Salva un preset di import (se disponibile nella tua versione) così il mapping diventa riutilizzabile.

### Export e condivisione: cosa aspettarsi

Quando esporti in CSV/XML, il comportamento dipende dalla versione e dal tipo di export scelto. In generale, se lo scopo è “trasferire dati” da un MMEX a un altro o fare backup interoperabile, conviene verificare che l’export includa anche i campi personalizzati e fare sempre un test su un file piccolo.

Se devi migrare dati tra due database MMEX, prima esporta/importa un campione (20–50 transazioni), verifica che i Campi Personalizzati siano arrivati correttamente e solo dopo procedi con lo storico completo.

### Usarli nei resoconti e nei filtri

I Campi personalizzati possono entrare in gioco in tre modi principali:

- Filtro transazioni / Resoconto transazioni: se la tua versione lo supporta, puoi filtrare anche per Campo Personalizzato.
- Colonne UDFC: come “analisi visiva” rapida direttamente nella vista conto.
- Resoconti SQL (General Report Manager): è il metodo più potente e flessibile, perché puoi fare join e aggregazioni.

Per utenti avanzati (o per chi vuole un manuale “professionale”): i valori dei Campi Personalizzati sono salvati in una tabella dedicata e collegati alle transazioni tramite l’ID della transazione (REFID). Questo rende possibile creare resoconti SQL che estraggono e aggregano anche i campi personalizzati.

Questo esempio è volutamente “semplice”: nella pratica vorrai filtrare anche per FIELDID (cioè “quale campo”), perché CUSTOMFIELDDATA_V1 contiene valori di più campi. L’idea però è chiara: una volta che i dati sono strutturati, puoi farci report davvero mirati.

    SELECT
    		a.TRANSDATE,
    		a.TRANSAMOUNT,
    		p.PAYEENAME,
    		c.CONTENT AS CustomValue
    	FROM CHECKINGACCOUNT_V1 a
    	LEFT JOIN PAYEE_V1 p ON p.PAYEEID = a.PAYEEID
    	LEFT JOIN CUSTOMFIELDDATA_V1 c ON c.REFID = a.TRANSID
    	WHERE c.CONTENT = 'Carta'
    	ORDER BY a.TRANSDATE;

### Limitazioni attuali ed eccezioni da conoscere

- Split: i Campi Personalizzati sono per transazione principale, non per singola riga di split (tutte le righe condividono i valori).
- Colonne visibili limitate: in vista conto puoi mostrare al massimo 5 campi tramite UDFC01–UDFC05. Questo non limita i campi totali, ma solo quelli “in colonna” nella griglia.
- Validazione in import: se usi scelte/RegEx, i CSV “sporchi” generano errori. È corretto, ma va gestito normalizzando i sorgenti (Excel/regex semplici/valori controllati).
- Cancellazione: rimuovere una definizione di campo può comportare perdita dei relativi valori. Fai sempre un backup del database prima di interventi strutturali.
- Compatibilità versione: se stai lavorando con funzioni import/export dei Campi Personalizzati, assicurati di usare una versione che le supporti correttamente. Se noti comportamenti strani (mappo ma non importa), spesso la prima verifica è aggiornare MMEX.

### Best practice (workflow consigliato)

Se ti serve un comportamento “tipo tag”, la soluzione più pratica è: crea un campo Scelta multipla chiamato “Tag” con un vocabolario definito (es. Casa;Auto;Salute;Lavoro). Otterrai tag coerenti, filtrabili e importabili, evitando errori di scrittura (es. “Auto” vs “auto” vs “AUT0”).

Un flusso robusto (soprattutto per import storici) è:

1. Progetta pochi campi ma ben definiti (metodo, progetto, riferimento, tag controllati).
2. Preferisci Scelta singola/multipla quando vuoi coerenza e report affidabili (al posto di stringhe libere).
3. Aggiungi Tooltip per ricordare a te (o ad altri) le regole di compilazione.
4. Testa con un CSV piccolo (10–20 righe) e verifica import/filtri/colonne.
5. Solo dopo importa lo storico completo e valuta eventuali normalizzazioni con Massive content update.

## Lavorare con le Valute

MMEX è utilizzabile in molti paesi, MMEX deve considerare la valuta in uso per il paese. Creando un nuovo database, la Valuta di Base è impostata alla valuta usata nel paese dell'utente. Se l'impostazione della valuta dell'utente non è elencata nelle valute predefinite, l'utente può creare il proprio Listino di valute.

MMEX ci consente di operare con più di una valuta. Ogni conto ha la propria impostazione di valuta e sarà predefinito alla valuta di base. Quando impostiamo conti con valute differenti, le transazioni che creiamo in questi conti rifletteranno la valuta del conto.

Usa l'icona della barra degli strumenti per la selezione rapida della finestra Organizza Valute
Usa i tasti `↑`/`↓` per navigare alla selezione della valuta

Puoi gestire le Valute usando l'elemento del menu ``Strumenti` → `Organizza Valuta``.

Aggiungi una nuova Valuta:

1. Usa il pulsante ``Aggiungi`` nella Finestra della Valuta
2. Fornisci un nome idoneo per la tua nuova valuta.
   Nota: Questo nome non è modificabile, ma la valuta è eliminabile se non è in uso.
3. Regola i valori della valuta nel Gestore delle Valute.
4. Usa il pulsante ``Aggiorna`` per salvare le modifiche prima di chiudere.

Quando oltre una valuta è usata, la Conversione al Tasso di Base dev'esser impostata. Questo consentirà al valore della valuta di riflettere propriamente il valore al tasso di base.

Per consentire l'aggiornamento della Valuta Automatico il Simbolo della Valuta dev'esser impostato per la valuta particolare in uso.

## Cercare informazioni

### Trovare le transazioni

Gli strumenti più potenti per individuare transazioni specifiche sono i Resoconti di Transazione.

MMEX mette a disposizione diversi strumenti per aiutare l’utente a trovare transazioni specifiche all’interno del database.

Il metodo più immediato consiste nell’utilizzare il campo di ricerca rapida disponibile nella vista del conto. È possibile cercare all’interno del campo Note delle transazioni direttamente dalla lista delle operazioni.

Nella parte inferiore dell’elenco delle transazioni, nella vista del conto, inserisci il testo da cercare nel campo situato a destra dell’icona a forma di lente di ingrandimento. Fai clic sulla lente oppure premi il tasto ``Invio`` per avviare la ricerca.

La ricerca è sensibile alle maiuscole e minuscole.

La ricerca rapida analizza tutti i campi visibili delle transazioni presenti nella vista corrente. Se il numero di transazioni è elevato (migliaia o decine di migliaia), l’operazione può richiedere alcuni secondi.

Per migliorare le prestazioni, limita prima l’ambito della ricerca selezionando un singolo conto o un intervallo di date.

Per ricerche più avanzate (per importo, data, categoria, beneficiario, campi personalizzati, ecc.) è consigliato utilizzare il Filtro Transazioni o i Resoconti di Transazione, che offrono criteri molto più dettagliati.

### Trovare i beneficiari

Per cercare uno specifico beneficiario, apri il Gestore Beneficiari dal menu:

``Strumenti` → `Gestore Beneficiari…``

Nella finestra di gestione dei beneficiari, utilizza il campo di ricerca situato nella parte inferiore della finestra. La ricerca non distingue tra maiuscole e minuscole e, mentre digiti, l’elenco dei beneficiari viene filtrato automaticamente mostrando tutte le corrispondenze.

Se non conosci il nome esatto o l’ortografia del beneficiario, puoi utilizzare i caratteri jolly:

- ``?`` (punto interrogativo) per sostituire un singolo carattere
- ``*`` (asterisco) per sostituire uno o più caratteri

#### Esempi

- Cercando `Cit?` verrà trovato `Citi` ma non `Citizens`
- Cercando `Mar*` verranno trovati sia `Maria` sia `Margarita`

Per maggiori dettagli sulla gestione dei beneficiari e sulle opzioni disponibili, consulta la sezione dedicata al Gestore Beneficiari.

### Note importanti sul comportamento delle ricerche

Il comportamento della ricerca può variare a seconda del contesto (vista conto, Filtro Transazioni, Gestore Categorie, Resoconti).

Alcuni campi, come le Categorie e le Sottocategorie, adottano logiche di ricerca differenti a seconda della finestra in cui vengono utilizzati.

Ad esempio:

- Nel Gestore Categorie è possibile cercare anche all’interno delle sottocategorie.
- Nella finestra di Inserimento/Modifica Transazione, la selezione rapida delle categorie segue una logica diversa e supporta l’autocompletamento gerarchico tramite il carattere `:`.

Nella selezione delle categorie, puoi digitare: `B : T : H` per selezionare rapidamente `Bolletta:Telefono:Casa` (esempio).

Anche la ricerca nei Campi Personalizzati presenta alcune limitazioni:

- È possibile filtrare per valore esatto.
- Non è sempre possibile filtrare semplicemente per presenza/assenza di un campo.
- Per analisi avanzate, spesso è utile ordinare l’elenco delle transazioni per colonna e selezionare manualmente gli intervalli di interesse.

MMEX è in continua evoluzione: il comportamento delle ricerche e delle prestazioni può cambiare tra una versione e l’altra.

## Lavorare con le Categorie

Le categorie indicano il motivo per cui è fatta una spesa o un'entrata è ricevuta.

Una Categoria è generalmente usata per registrare Entrate o Spese. Poiché MMEX ci consente di trasferire denaro tra i conti, si consiglia anche di usare le categorie per registrare i trasferimenti. Questo ci consentirà di determinare che denaro è in trasferimento per un motivo specifico, come un rimborso di un prestito. Questo non sarà considerato come un'entrata o una spesa nel quadro generale. Usare la stessa categoria per un'entrata e una spesa sconvolgerà le cifre del bilancio.

Esempio: Se vuoi registrare il valore di un'auto in funzione, configureremmo quanto segue:

- Categoria: Auto
- Sottocategorie:
  - Carburante
  - Manutenzione
  - Registrazione
  - Assicurazione
  - Rimborso carburante

Le prime 4 sottocategorie sono usate per registrare le spese. Se siamo rimborsati per i costi del carburante per qualsiasi motivo, dovremo usare Carburante Rimborsato come sottocategoria d'Entrata. Questo ci consentirebbe poi di determinare l'importo corretto che stiamo spendendo in carburante per operare l'auto. Questo diverrà più chiaro usando i Budget.

### Categoria Suddivisa

Schermata di Prelievo: I depositi sono mostrati come negativi
Schermata di Deposito: I prelievi sono mostrati come negativi.

Aggiungendo una nuova transazione, possiamo usare oltre una categoria per registrare una transazione. Questa è nota come categoria divisa.

La transazione complessiva della categoria divisa è un prelievo o un deposito. Sebbene le categorie entro la divisione debbano riflettere il tipo complessivo della transazione, ogni categoria è classificabile come un prelievo o deposito entro la divisione.

Le categorie divise sono facilmente visualizzabili per una transazione usando la selezione di un menu popup quando una voce della categoria divisa esiste.

### Gestire le Nostre Categorie

Usa i tasti `↑`/`↓` per navigare la selezione dell'albero.
Usa l'icona della barra degli strumenti per la selezione rapida della finestra Organizza Categorie.

Puoi gestire le Categorie usando l'elemento del menu: ``Strumenti` → `Organizza Categorie``. Una volta che la finestra della categoria si apre, puoi aggiungere nuove categorie e sotto-categorie.

Per Aggiungere una Nuova Categoria:

1. Seleziona le Categorie alla radice dell'albero (In cima)
2. Digita il nome della nuova categoria nella casella di testo
3. Usa il pulsante ``Aggiungi``
4. La nuova categoria comparirà in fondo e sarà ripristinata quando la casella della finestra è aperta nuovamente.

Non usare la stessa categoria per Entrate e Spese poiché ciò causerà calcoli errati del bilancio.

Per Aggiungere una Nuova Sotto-Categoria:

1. Seleziona la categoria cui desideri appartenga la sotto-categoria
2. Digita il nome della nuova sottocategoria nella casella di testo
3. Premi il pulsante ``Aggiungi``

Non puoi eliminare le categorie usate da qualsiasi transazione.

Puoi anche modificare i nomi selezionando la categoria/sottocategoria nell'elenco, modificando il nome nella casella di testo e poi usando il pulsante ``Modifica``. Usa un'azione simile per eliminare la categoria/sottocategoria nell'elenco.

Assicurati che nessuna transazioni usi questa combinazione di categoria/sottocategoria. Questo è eseguibile:

- Modificando la transazione e modificando la categoria/sottocategoria.
- Eliminando la transazione usando questa categoria/sottocategoria.
- Usando l'elemento del menu: ``Strumenti` → `Rilocazione delle…` → `Categorie``, in cui puoi spostare tutte le categorie di un nome particolare a una combinazione categoria/sottocategoria alternativa.

Questo renderebbe la categoria liberà così da esser eliminabile.

## Lavorare con i Beneficiari

I beneficiari sono le persone o istituzioni che ci danno denaro, o le persone o istituzioni che paghiamo per i nostri beni e servizi.

Usa i tasti `↑`/`↓` per navigare la selezione del beneficiario.
Usa l'icona della barra degli strumenti per la selezione rapida della finestra Organizza Beneficiari.

Puoi gestire i Beneficiari usando l'elemento del menu: ``Strumenti` → `Organizza Beneficiari``.

Una volta aperta la finestra del beneficiario, puoi aggiungerne di nuovi, modificarne o eliminarne di esistenti.

Per aggiungere un nuovo Beneficiario:

1. Inserisci il nome del beneficiario nella casella Filtro Beneficiari
2. Usa il pulsante ``Aggiungi``

Usa lo ``*`` come carattere jolly per abbinare molti caratteri nel filtro. Usa ``?`` per abbinare un carattere singolo nel filtro.

Puoi anche selezionare il beneficiario nell'elenco, poi usare il pulsante ``Modifica`` o ``Elimina`` per eseguire l'azione richiesta.

Non puoi eliminare i beneficiari usati da qualsiasi transazione.

Per eliminare un beneficiario, assicurati che nessuna transazione lo utilizzi. Questo si può fare:

- Modificando la transazione e modificando il beneficiario.
- Eliminando la transazione che usi tale beneficiario.
- Usando l'elemento del menu: ``Strumenti` → `Rilocazione dei…` → `Beneficiari``, in cui puoi spostare tutti i beneficiari di un nome particolare a un nome alternativo.

Questo renderebbe il beneficiario libero così da esser eliminabile.

## Lavorare con le Etichette (Tags)

Una transazione può contenere più Etichette. Questo le rende perfette per analisi trasversali e complesse.

Le Etichette (o Tags) sono uno strumento avanzato di classificazione che permette di aggiungere informazioni contestuali alle transazioni, indipendentemente dalla loro Categoria, dal Conto o dal Beneficiario. Mentre le Categorie descrivono la natura della spesa o dell’entrata, le Etichette descrivono il contesto, il progetto, la persona, l’evento o lo scopo della transazione.

### Perché esistono le Etichette e quando usarle

Le Etichette sono state introdotte per permettere una classificazione più flessibile rispetto alle Categorie. Una Categoria definisce “che tipo” di transazione è stata effettuata; una Etichetta definisce “per quale scopo” o “in quale contesto” quella transazione è stata fatta.

Sono utili in particolare quando:

- Un evento coinvolge molte spese diverse (viaggi, feste, cene, lavori domestici).
- Serve dividere le spese tra persone (famiglia, coppie, coinquilini, gruppi di viaggio).
- Si desidera tracciare un progetto nel tempo (ristrutturazioni, attività professionali).
- Si gestiscono più immobili e si vuole separare i costi senza duplicare categorie.
- Una spesa appartiene a più ambiti contemporaneamente.

Le Etichette permettono quindi di analizzare le transazioni da più punti di vista senza complicare la struttura delle categorie.

### Aggiungere Etichette a una Transazione

Il campo Etichette è presente nella finestra “Nuova/Modifica Transazione”. Qui è possibile:

- Digitare una Etichetta e premere `Invio` per crearla
- Selezionare una Etichetta già esistente
- Aggiungere più Etichette in successione

Se digiti una Etichetta inesistente, MMEX ti proporrà automaticamente di crearla.

Le Etichette funzionano anche nelle transazioni suddivise (split).

### Organizzare e Gestire le Etichette

Tutte le Etichette possono essere visualizzate e modificate tramite:

``Strumenti` → `Gestore Etichette…``

Da questa finestra è possibile:

- Creare nuove Etichette
- Rinominare Etichette esistenti
- Disattivare Etichette non più utilizzate
- Eliminare Etichette non collegate a transazioni

### Regole e limitazioni nei nomi delle Etichette

Per garantire corretto funzionamento nei report, nel database e nei filtri, i nomi delle Etichette devono rispettare alcune regole fondamentali:

- Non sono ammessi spazi nei nomi delle Etichette.
  Usare:
  - Underscore (`_`): Viaggio_New_York
  - Oppure tutto attaccato: ViaggioNewYork
- Non utilizzare i caratteri “:” o “/”.
- Evitare caratteri speciali complessi (`[ ] { } ( ) % $ # @ ! ? *`).
- Le Etichette non distinguono maiuscole/minuscole (case-insensitive).
Convenzioni consigliate: `NomeEtichetta` o `Nome_Etichetta`.
- Ogni Etichetta deve essere univoca.
- Le Etichette possono contenere numeri.
- Mantenere nomi brevi e leggibili.

### Utilizzare le Etichette nei Resoconti

Il Resoconto Transazioni consente di filtrare le transazioni utilizzando le Etichette.

``Resoconti` → `Transazioni``

Tipi di filtro disponibili:

Il raggruppamento per Etichette non è ancora disponibile nei report ufficiali.

- EtichettaA → Filtra le transazioni con questa Etichetta.
  Risultato: verranno visualizzate tutte le transazioni che contengono esclusivamente l'etichetta EtichettaA o che includono TagA insieme ad altre Etichette.
- EtichettaA | EtichettaB → Logica OR.
  Risultato: verranno mostrate tutte le transazioni che contengono almeno una delle Etichette specificate. Ad esempio, una transazione sarà inclusa se contiene EtichettaA, se contiene EtichettaB, o se contiene entrambe.
- EtichettaA EtichettaB → Logica AND.
  Risultato: verranno visualizzate solo le transazioni che contengono contemporaneamente entrambe le Etichette EtichettaA e EtichettaA. Transazioni che possiedono solo una delle due Etichette saranno escluse.

### Esempi e Scenari Reali

#### • Viaggio

Hotel, taxi, ristoranti → Etichetta: Vacanze2025

#### • Ristrutturazione

Materiali, manodopera, permessi → Etichetta: RistrutturazioneBagno

#### • Condivisione spese

Alimentari, bollette, trasporti → Etichetta: Marco, Angela

#### • Gestione immobili

Utenze, manutenzioni, IMU → Etichetta: CasaCentro

Le Etichette funzionano anche nelle transazioni importate da CSV e QIF.

## Importare i dati finanziari

### Importare da WebApp

MMEX ha una WebApp leggera installabile su ogni webserver PHP come NAS, hosting condiviso o altra installazione locale di PHP.

Puoi scaricare tutti i file necessari dalla pagina del progetto WebApp.

Per ottenere ulteriori informazioni sulla configurazione e installazione vedi le pagine della wiki di WebApp.

Per avviare WebApp devi solo:

1. estrarre il file in una cartella sul tuo webserver o caricare i file tramite FTP
2. rinominare `htaccess.txt` in `.htaccess` (su Windows devi farlo da `CMD` e tramite il comando `rename`)
3. abilitare `PDO_SQLite` se necessario

Poi apri semplicemente il tuo browser all'URL della cartella, compilare prima le impostazioni e inserire l'URL corretto e GUID nelle impostazioni di MMEX (scheda importazione/esportazione).

Ora a ogni avvio MMEX contatterà la WebApp per scaricare e importare le nuove transazioni nel database desktop.

Tutte le impostazioni collegate delle transazioni principali saranno sincronizzate automaticamente alla WebApp così che potrai avere il tuo profilo e tutti i tuoi beneficiari pronti all'uso inserendo la nuova transazione.

### Importare Dai File QIF

Il Formato di Interscambio Accelerato (QIF) è una specifica aperta alla lettura e scrittura di dati finanziari ai multimedia (es. file). Un file QIF ha tipicamente la struttura seguente:

    !Type:type identifier string
    [single character line code]Literal String Data
    ...
    ^
    [single character line code]Literal String Data
    ...
    ^

Ogni registro termina con un `^` (segno d'omissione).

L'opzione del formato dei dati deve corrispondere a quello del formato dei dati nel file QIF, altrimenti, il recupero dei dati di MMEX fallirà e risulterà in transazioni aventi dati errati.

Vedi l'esempio di transazione QIF:

    !Tipo:Intestazione Bancaria
    D6/ 1/94 Data
    T-1,000.00 Importo
    N1005 numero
    PBanca del Beneficiario del Mutuo
    ^ Fine della transazione

QIF è meno recente dello Scambio Finanziario Aperto (OFX). L'incapacità di riconciliare le transazioni importate contro le informazioni del conto attuale è una delle principali carenze del QIF. Comunemente è supportato dalle istituzioni finanziarie per fornire informazioni scaricabili ai titolari dei conti.

MMEX può importare le transazioni da tipi specifici di formati QIF in un conto (puoi trovare il tipo di QIF aprendolo in un editor testuale)

!Tipo:Banca
  Transazioni del conto bancario
!Tipo:Contanti
  Transazioni del conto in contanti
!Tipo:CartaC
  Transazioni del conto della carta di credito

Dopo aver importato da QIF, tutte le transazioni dovranno avere un Contrassegno di Proseguimento come proprio stato. Puoi contrassegnare tutte le transazioni con tale flag usando i comandi d'impostazione dello stato di massa usando il menu del click destro nella vista del conto.

### Importazione dal Formato CSV Universale

Per alleviare il problema di utenti doventi pre-formattare i propri file CSV di transazioni bancarie nel formato fisso richiesto da MMEX, MMEX consente anche agli utenti di importare i file CSV dove l'ordine dei campi è completamente libero.

Le transazioni da un file CSV sono importabili solo in un conto MMEX singolo.

Per usare questo importatore, seleziona il conto verso cui desideri importare e seleziona l'ordine dei campi nel file CSV selezionando e scegliendo dall'elenco di campi possibili. MMEX importerà ora il file CSV usando le informazioni del formato specificate dall'utente.

Non devi includere i valori del bilancio nel tuo file CSV.

MMEX può importare un'ampia varietà di formati. Uno di essi è un file CSV a formato fisso. Questo formato del file corrisponde esattamente al formato CSV esportabile da MMEX. Quindi, può esser utile spostare i dati da un file del database `.mmb` a un altro file del database `.mmb`. Per vedere facilmente il formato del file CSV, puoi provare a esportare un conto a un file CSV e poi analizzare il formato creato.

Le impostazioni del campo CSV sono le seguenti:

L'opzione del formato dei dati deve corrispondere a quello del formato di dati nel file CSV, altrimenti, il recupero dei dati di MMEX fallirà e risulterà in transazioni aventi dati errati.

Data
  Data della transazione (nel formato specificato in ``Strumenti` → `impostazioni…` → `Generali``)
Beneficiario
  A chi è stata effettuata la transazione. Nel caso di una transazione di trasferimento, indica il nome del conto da cui è stato effettuato il trasferimento o il conto a cui è stato eseguito il trasferimento.
Importo (+/-)
  L'importo della transazione. Se è un valore positivo, è un deposito, il valore negativo è un prelievo (esiste un'opzione per invertirlo)
Categoria
  La categoria della transazione
Sotto-Categoria
  La sotto-categoria della transazione
Nota
  Note della transazione
Numero
  Numero della transazione
Prelievo
  Un importo positivo considerato come un prelievo. Non usare se specifichi l'Importo (+/-)
Deposito
  Un importo positivo considerato come un deposito. Non usare se specifichi l'importo (+/-)
Ignora
  Ignora questo campo

O puoi modificatore il delimitatore che MMEX utilizzerà scegliendo ``Strumenti` → `impostazioni…` → `Altre``.

Creando il tuo file CSV, assicurati di rimuovere le virgole dai tuoi depositi e prelievi. Questo è facilmente eseguibile tramite un programma come Excel od OpenOffice Calc.

Dopo l'importazione da QIF, tutte le transazioni dovranno avere un Contrassegno di Proseguimento come proprio stato. Puoi contrassegnare tutte le transazioni con tale flag usando i comandi d'impostazione dello stato di massa usando il menu del click destro nella vista del conto.

Quando importi CSV che contengono colonne aggiuntive (come metodo di pagamento, riferimenti, codici progetto o tipi transazione della banca), è consigliabile usare i Campi personalizzati per conservare queste informazioni come dati strutturati invece di inserirle nelle Note.

### Importazione Da File XML

L'importazione è effettuata dal primo foglio di lavoro nella cartella di lavoro.

Importare da XML per riconoscere il file XML in formato Excel denominato Foglio di Calcolo XML 2003 in Excel. Questo è il metodo d'importazione consigliato se richiesto per importare le transazioni da Excel. Il metodo d'importazione e la selezione del campo è uguale all'importazione da CSV.

## Esportare i dati

### Esportazione in File CSV

Le transazioni da un conto sono esportabili a un file CSV singolo.

MMEX può esportare a un file CSCX a formato fisso. Questo formato del file corrisponde esattamente al formato CSV importabile da MMEX. Quindi può esser utile per spostare dati da un file del database `.mmb` a un altro file del database `.mmb`. Per vedere facilmente il formato del file CSV, puoi provare a esportare un conto a un file CSV e poi analizzare il formato creato.

Il formato generale è come segue:

Data
  Data della transazione (mostrato nel formato specificato in ``Strumenti` → `impostazioni…` → `Generali``)
Beneficiario
  A chi è stata effettuata la transazione. Nel caso di una transazione di trasferimento, indica il nome del conto da cui è stato effettuato il trasferimento o il conto a cui è stato eseguito.
Tipo di Transazione
  Questa può essere un Prelievo o un Deposito
Importo
  L'importo della transazione come valore positivo
Categoria
  La categoria della transazione
Sotto-Categoria
  La sotto-categoria della transazione se presente (altrimenti vuoto)
Note
  Note della Transazione

### Esportazione in File XML

Le transazioni da un conto sono esportabili a un file XML singolo.

MMEX può esportare a un file XML. Il formato XML è conforme con Excel e può esser letto da esso. Il formato generale è lo stesso del CSV.

### Esportazione in File QIF

Sebbene le transazioni di Trasferimento saranno ricaricate in un conto singolo, non funzioneranno correttamente.

MMEX può esportare un conto in un file del formato QIF. Questo formato è anche utilizzabile da MMEX per ricaricare in un conto.

## Transazioni Ricorrenti

Le Transazioni Ricorrenti sono transazioni speciali che configuriamo per inserire la transazione nella banca dati in una data futura. Queste transazioni si verificano generalmente a intervalli regolari, come il pagamento di una bolletta.

Per usare i Resoconti del Flusso di Cassa, devi configurare le transazioni ricorrenti.

Queste transazioni:

- Sono mostrate come Transazioni Imminenti sulla Pagina Home entro 15 giorni dalla data di scadenza.
- Sono configurabili per attivarsi automaticamente alla data di scadenza.
- Sono configurabili per attivarsi manualmente, consentendo all'utente di regolare l'importo, il beneficiario, la categoria, lo stato e la data alla data di scadenza, se necessario.

Le Transazioni Ricorrenti sono accessibili dall'albero di navigazione o dall'elemento del menu ``Strumenti` → `Transazioni Ricorrenti``. Questo mostrerà la pagina delle Transazioni Ricorrenti.

Per creare una transazione nuova, usa il pulsante ``Nuova``:

Inserire una transazione prima che sia scaduta la renderà grigia nel conto associato fino al giorno in cui diventa attiva.

1. Configura i Dettagli delle Transazioni Ricorrenti, definendo a quale conto andrà la transazione quando sarà inserita.
   1. Seleziona le Ripetizioni come giornaliere, settimanali, etc.
   2. Pianifica la transazione
      - Ripetizioni: In X Giorni/Mesi
        1. Imposta la data Iniziale dell'attività.
        2. Imposta il periodo in giorno o mesi in base alla selezione.
        3. Le modifiche al periodo riattiveranno il pulsante ``Successivo``. Una volta inserita la transazione, l'attività diverrà inattiva.
        4. Usa il pulsante ``Successivo`` per avanzare la data alla Data dell'evento.
      - Ripetizioni: Ogni x Giorni/Mesi
        1. Imposta la data del Prossimo Evento.
        2. Inserisci il numero di volte in cui si ripeterà in Numero di Ripetizioni. Nessun numero indica: ripeti indefinitamente.
2. Definisci se all'utente sarà richiesto di confermare l'inserimento della transazione alla data di scadenza.
3. Configura la sezione dei Dettagli della Transazione, simile alla creazione di nuovi transazioni.

asset

## Titoli e Azioni

MMEX ti consente di monitorare Titoli e Azioni. I Titoli totali sono aggiunti al tuo valore finanziario totale.

Ulteriori dettagli fanno riferimento a Titoli, Azioni e Gestione dei Dividendi Azionari in MMEX

## Gestione dei Cespiti

MMEX ti consente di monitorare cespiti come auto, case, terreni e altro. Ogni cespite può avere il proprio valore apprezzato da un certo tasso annuo, deprezzamento di un certo tasso annuo, o nessuna modifica in valore.

I cespiti totali sono aggiunti al tuo valore finanziario totale.

I Cespiti sono accessibili tramite ``Strumenti` → `Cespiti`` o tramite il Menu di Navigazione.

Gli asset sono creati nella finestra di Gestione delle Cespiti.

- Un nuovo cespite consentirà la creazione di un conto cespiti.
- Un nuovo cespite creerà inoltre una nuova transazione al Conto Cespite o ogni altro conto.

Le transazioni di cespiti sono aggiunte a un cespite e collegate a un conto.

- Le nuove Transazioni dei Cespiti sono ottenute selezionando la Cespite e aggiungendo una transazione.
- La modifica di una transazione della Cespite è ottenuta modificando la transazione dal conto ove risiede la transazione della Cespite.
- Le transazioni normali sono associabili a una Cespite quando il Conto delle Cespiti è creato.
- Le Transazioni dei Cespiti sono trattabili come Entrate/Spese o come trasferimenti in base allo stato della casella di controllo "Trasferimento".

## Budgeting

Budgeting in MMEX

## Resoconti

MMEX consente una varietà di Resoconti. Seleziona il rapporto appropriato sotto il nodo dei Resoconti nell'albero di navigazione. Alcuni Resoconti richiedono inserimenti dell'utente, altri no.

### Resoconti dell'Anno Finanziario

Di default, la data iniziale di un anno finanziario è il primo luglio dell'anno.

Questi Resoconti generalmente non iniziano all'inizio dell'anno del calendario, e si presentano come rami dei titoli principali del rapporto. Questi Resoconti coprono:

1. Anno Finanziario Precedente.
2. Anno Finanziario Corrente.

La data iniziale è modificabile dall'utente per iniziare in qualsiasi giorno di qualsiasi mese, entro un periodo di 12 mesi usando il menu ``Strumenti` → `impostazioni` → `Generali``.

### Resoconti di Transazione

Il Resoconto di Transazione può usare gli stessi criteri impostati per il Filtro di Transazione.

Questo consente all'utente di generare Resoconti specifici basati sui criteri selezionati dall'utente.

Un Rapporto di Transazione è generalmente usato per individuare transazioni specifiche effettuate nei conti di tipo Bancario o di Termine. Questo rapporto è anche utilizzabile per mostrare dettagli specifici per un conto particolare.

Per un Rapporto di Transazione, l'elenco di transazioni risultante è stampabile o salvabile come file HTML.

Se utilizzi i Campi personalizzati, questi possono essere sfruttati anche nei filtri e nei resoconti (in base alla versione), oppure in modo avanzato tramite resoconti SQL nel General Report Manager.

#### Transazioni di trasferimento nei Resoconti di Transazione

Poiché una transazione di trasferimento è un prelievo da un conto e un deposito a un altro, un rapporto di transazione effettuato su più conti perde il punto di riferimento per determinare se la transazione sia un deposito o un prelievo.

Quando un rapporto di transazione è usato per un conto specifico, genererà un rapporto corrispondente ai dettagli del conto. Il punto di riferimento per i trasferimenti è noto per questo rapporto e si rifletterà nella visualizzazione dei bilanci corretti nel rapporto.

### Resoconti del Flusso di Cassa

Per usare i Resoconti del Flusso di Cassa, devi configurare le transazioni ricorrenti.

Questo rapporto prevede l'importo di fondi disponibile, basato sugli impegni futuri.

Il rapporto userà le Transazioni Ricorrenti per vari conti e si rifletterà in avanti di 10 anni su base mensile. Questo diviene una predizione dell'importo di denaro che potrebbe esser disponibile ogni mese in base ai pagamenti correnti.

### Gestore Generale del Rapporto

Gestione Resoconti

### Stampare i Resoconti

Usa l'opzione di configurazione della pagina per riformattarla se necessario.

MMEX supporta la stampa di tutti i Resoconti visualizzabili.

Una volta visualizzato un rapporto, puoi stamparlo usando il menu ``File` → `Stampa…``.

## Impostazioni di MMEX

Alcune impostazioni richiedono, dopo una modifica, il riavvio del programma per diventare effettive.

Puoi modificare dei comportamenti in esecuzione di MMEX modificando le impostazioni nella Finestra delle Impostazioni.

È accessibile dal menu con ``Strumenti` → `Impostazioni…`` oppure dalla barra degli strumenti.

La finestra di dialogo è divisa in pannelli, che strutturano le impostazioni e possono essere richiamati tramite i simboli sul lato sinistro.

### Pannello Generale

#### Visualizzazione intestazione

Nome utente
  Questo campo viene utilizzato come titolo nella Dashboard e nei Resoconti.
  Lasciando vuoto questo campo, verranno rimossi i titoli della Dashboard e dei Resoconti.

#### Lingua dell'interfaccia utente

Consente di selezionare la lingua dell'interfaccia utente, richiede il riavvio del programma!

#### Formato data

L'impostazione del formato data viene utilizzata per controllare il modo in cui vengono visualizzate le date.

#### Valuta

Valuta base
  L'impostazione della valuta base viene utilizzata per impostare la valuta del database. I singoli conti utilizzeranno questa come predefinita, ma può essere cambiata se sono richieste valute differenti.

#### Anno finanziario

Imposta il giorno e il mese di inizio di un periodo di Anno Finanziario, in alternativa all'anno solare. Questo viene utilizzato in Budget e Resoconti.

### Pannello Vista

Queste impostazioni controllano l'aspetto di MMEX. È suddiviso in diverse sezioni:

#### Vista

Conti visibili
  Determina quali conti, in base al loro stato, sono visibili nel navigatore.
Separatore categorie
  Determina come vengono delimitate le sottocategorie.
Non usare colori per le transazioni future
  Disabilita l'uso dei colori specifici delle transazioni che hanno una data nel futuro.
Enfatizza le transazioni non riconciliate
  Tutte le transazioni che non si trovano nello stato riconciliato vengono evidenziate. Questo consente una panoramica più rapida.
Mostra tooltip
  Abilita i tooltip in tutti i controlli.
Mostra suggerimenti finanziari
  Abilita suggerimenti finanziari selezionati casualmente nella vista transazioni.

#### Interfaccia utente

Modello di stile
  Richiama il gestore dei temi per selezionare un tema per MMEX.
Tema
  Consente di passare tra temi chiari e scuri.
Fattore di scala HTML
  Imposta la scala del carattere utilizzata nella dashboard e nei resoconti.
Dimensione carattere
  Imposta la dimensione del carattere utilizzata nella dashboard e nei resoconti.
Dimensione icone Barra strumenti/Navigatore/Altro
per una visualizzazione individuale dei conti o dei resoconti

## Domande Frequenti

### Come posso contribuire?

Puoi contribuire:

- Segnalando i bug
- Traducendo verso la tua lingua
- Aiutando a diffondere la parola
- Se sei un esperto di C++ o JS, aiutando a estendere il codice di sviluppo di MMEX.
- Se sei davvero molto felice per aver risparmiato molti soldi usando MMEX, puoi donare al progetto di MMEX.

### Qual è il motivo di EX nel nome del software?

Originariamente ho sviluppato un software finanziario personale chiamato Money Manager. Era scritto in .NET ed era più un esercizio d'apprendimento che un software sviluppato seriamente. È cresciuto ben oltre il design originale. Il software fu congelato e iniziò il lavoro su una nuova versione con un'interfaccia utente e funzionalità simili, ma scritto in C++.

Solitamente, Microsoft denomina le seconde versioni delle API del proprio software migliorato con un'estensione Ex come in `doSomething()` e `doSomethingEx()`. Quindi ho semplicemente seguito il modello, aggiungendo un 'Ex' alla fine.

### `.mmb` è un formato proprietario?

No, il file `.mmb` non è proprietario.

MMEX usa database SQLite per memorizzare i dati dell'utente. Ciò significa che il file `.mmb` è un database SQLite regolare. SQLite è uno dei più piccoli sistemi di database relazionali gratuiti in circolazione e ci sono molti strumenti per aprire e accedere ai database di SQLite. SQLiteSpy e SQLite Browser sono due di questi. Una volta aperto il database usando questi strumenti, puoi fare tutto ciò che vuoi con i dati.

### I miei dati sono al sicuro?

Sì. I tuoi dati sono completamente al sicuro.

I dati sono contenuti sul tuo PC, (o chiavetta USB se li hai resi portatili). Per proteggere ulteriormente i tuoi dati, può esser aggiunta la crittografia. Ciò applica una password al file del tuo database, e può esser aperto solo da MMEX o ogni altro software, se hai la password corretta.

### MMEX è eseguibile da una Chiavetta USB?

Si.

MMEX è un applicazione portatile, il che significa capacità d'esecuzione senza installazione, ad esempio, da un'unità flash USB. Se MMEX trova `mmexini.db3` nella sua cartella, presume la modalità portatile. Copia i file di mmex alla Chiavetta USB e copia i tuoi `mmexini.db3` nella cartella di mmex su quell'unità.

Per rendere MMEX portatile:

- su Windows (presumi che `F:\` è un'unità flash USB)
  1. Copia `C:\Program Files\MoneyManagerEx` in `F:\`
  2. Copia `%APPDATA%\MoneyManagerEx\mmexini.db3` in `F:\MoneyManagerEx`
  3. Copia il file del database in qualsiasi cartella su `F:\`
- su Unix (presumi che `/media/disk` sia un'unità flash USB montata)
  - Compila MMEX dalle fonti come al solito ed esegui i seguenti comandi:

        make install prefix=/media/disk
        cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

  - o copia MMEX che è già installato in `/usr`:

        cp /usr/bin/mmex /media/disk/mmex/bin
        cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
        cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
        cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

### Come faccio a sapere che MMEX non sta cercando di rubare le mie informazioni finanziarie sensibili?

Generalmente, con qualsiasi programma sorgente chiuso, devi dipendere dalla parola del venditore per quanto riguarda la sicurezza dei dati. Ma poiché MMEX è open source, puoi verificare da solo questa affermazione.

Anche se non sei un esperto di C++, si può essere certi che chiunque può accedere al codice sorgente in qualsiasi momento e verificare la legittimità delle intenzioni di MMEX.

Puoi disabilitare l'invio di statistiche anonime sull'utilizzo in ``Strumenti` → `impostazioni` → `Rete``.

MMEX si connette a internet solo per inviare statistiche anonime di utilizzo o durante il controllo di un aggiornamento. Ecco un esempio di dati che MMEX invierà:

Versione | Sistema operativo | Lingua | Paese | Risoluzione | Tempo Inizio | Tempo fine
--- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
1.3.0 Portatile | Windows 8 (build 9200), edizione 64-bit | inglese | Stati uniti | 1366x768 | 2014-05-01 09:00:00 | 2014-05-01 09:01:30

### Come posso stampare gli estratti conto utilizzando MMEX?

Per stampare un estratto conto con transazioni da qualsiasi insieme arbitrario di criteri, usa il filtro transazione per selezionare le transazioni che vuoi e quindi fai una stampa dal menu ``File` → `Stampa…``.

Il filtro transazione è accessibile da ``Reports` → `Resoconti transazione`` sull'albero di navigazione, o dai pulsanti di navigazione rapida nell'angolo in alto a sinistra di MMEX.